什么是账户配置

“账户配置”选项卡可供管理员管理付款审批流程、配置付款退款时使用的币种，以及设置余额提醒和汇率提醒。本文介绍如何访问无界现金账户和云汇收益账户的“账户配置”选项卡、查看待审批的流程变更，以及访问各项可配置设置的操作控件。

您需要拥有所有者或管理员权限，或明确授予的账户级配置权限（请参阅用户访问管理指南），才能访问和管理账户配置设置。功能可用性可能因主体和地区而异。

一、访问账户配置

无界现金账户和云汇收益账户均提供“账户配置”选项卡。

1) 在左侧菜单中，选择“全球企业账户”。

2) 在账户表格中，选择一个无界现金账户或云汇收益账户。

3) 在账户页面上，选择“账户配置”选项卡。

有关如何访问各类账户，请参阅什么是无界现金账户和开始使用香港云汇收益（Yield）。

如需查看适用于整个组织的配置，请在左侧菜单中选择“设置”，然后在“产品”下选择“企业账户”。

二、各账户类型可用的板块

“账户配置”选项卡中显示的板块因账户类型而异：

无界现金账户和云汇收益账户均提供“付款审批流程”板块。“付款退款币种”“低余额提醒”和“汇率提醒”板块仅适用于无界现金账户。

三、了解付款审批流程

付款审批流程是针对单个账户设置的规则，用于指定哪些付款需要经过审批才能处理，以及哪些用户有资格审批。流程可根据付款金额划分为多个档位，每个档位可设置不同的审批要求。

付款审批流程的变更须经账户持有人审批后方可生效。

如需了解审批流程如何影响付款处理过程，请参阅付款如何创建付款？。

1. 无界现金账户：审批流程板块

在无界现金账户中，“账户配置”选项卡的“付款审批流程”板块会显示该账户审批流程的当前状态，可能出现以下两种情况：

尚未配置审批流程时：

• 显示“立即开始”按钮，点击“立即开始”即可打开专门用于配置审批流程的“编辑工作流”页面。
• 点击“了解更多”链接，可打开介绍审批流程背景信息的帮助文章。
• 点击“在设置中管理”链接，可打开页面内的“全球企业账户”设置面板，以查看或修改审批流程。

已配置审批流程或有待审批的变更时：

• 显示当前流程的档位和审批规则。
• 如果有流程变更等待您审批，页面会显示提醒横幅。
• 点击“在设置中管理”链接，可打开页面内的“全球企业账户”设置面板，以查看或修改审批流程。

您可以通过“在设置中管理”链接打开页面内的设置面板，或通过“立即开始”按钮打开“编辑工作流”页面，进行流程配置，包括创建、编辑或删除审批档位。

2. 管理付款审批流程

如需为无界现金账户或云汇收益账户创建或编辑付款审批流程：

1) 按照上文“访问账户配置”中的第 1 至第 3 步操作。

2) 在“付款审批流程”卡片中，选择“在设置中管理”链接。

3) 在“企业账户设置”面板中，如果尚未选中“转账审批”选项卡，请选择该选项卡。

4) 选择“编辑工作流”按钮，以创建或修改审批档位。

5) 系统将打开“编辑工作流”页面，按照屏幕提示创建或更新审批档位，然后保存以应用变更。有关配置审批档位的详细步骤，请参阅如何管理企业集团中的付款审批流程。

3. 流程中可配置的选项

在“编辑流程”页面中，每个审批档位可配置的选项包括：

• 账户：组织内的任何无界现金账户或云汇收益账户均可应用审批流程。
• 金额阈值：可使用任意参考币种设置，并根据转账金额创建多个采用不同规则的档位。
• 审批层级：可要求按顺序完成任意数量的审批步骤。
• 审批人：可指定任意数量的用户作为审批人，并要求所有选定用户或任一选定用户批准。

以下三项流程规则可开启或关闭：

如果未启用自行审批，且提交付款的用户是唯一指定的审批人，该笔付款将被阻止。请确保每个档位至少有一名其他符合条件的审批人。

4. 云汇收益账户：审批流程板块

在云汇收益账户中，“付款审批流程”板块会显示该账户已配置的流程档位和审批规则。该板块也提供“在设置中管理”链接，点击后可打开同一个页面内的“全球企业账户”设置面板。

如果云汇收益账户尚未设置审批流程，页面会显示“立即开始”按钮。配置完成后，审批档位和规则将直接显示在该板块中。

5. 待审批的变更

当流程变更已提交审批但尚未获批时，“账户配置”页面顶部、所有板块卡片上方会显示提醒横幅。横幅会显示账户名称，并提示有流程变更等待您审批。

待审批提醒中提供两个操作链接：

• 查看变更请求：打开拟议流程变更的详情，供您查看已提交的变更内容。
• 查看详情：展开提醒横幅，显示说明，提示更新后的流程仅在所有者批准后才会对所有新付款生效。展开后，按钮将变为“隐藏详情”。

作为持有人，您可以使用这些链接查看和处理待审批的变更。仅当有流程变更等待审批时，才会显示待审批提醒；没有待审批变更时，该提醒不会显示。

四、配置付款退款币种

无界现金账户的“账户配置”选项卡中提供“付款退款币种”板块，用于控制付款退款退回账户时使用的币种。

该板块会显示当前设置。如需更改：

1) 按照上文“访问账户配置”中的第 1 至第 3 步操作，选择无界现金账户。

2) 在“付款退款币种”板块中，选择“编辑”链接。

3) 从下拉菜单中选择一个选项：

• 收款方收到的币种：退款将以收款人收到的币种退回。
• 您支付的币种：退款将以您最初汇出的币种退回。

4) 选择“保存”（对勾）按钮以确认，或选择“取消”（叉号）按钮以放弃更改。

“付款退款币种”板块将更新并显示您的新设置。

如需将同一设置应用于多个账户，请选择“编辑多个账户。

此板块适用于无界现金账户。

五、配置低余额提醒

无界现金账户的“账户配置”选项卡中提供“低余额提醒”板块。当账户中某一币种的余额低于您配置的阈值时，低余额提醒会通知您。

提醒按币种配置，您可以为账户持有的每个币种设置不同的阈值。

如需添加或更改提醒阈值：

1) 按照上文“访问账户配置”中的第 1 至第 3 步操作，选择无界现金账户。

2) 在“低余额提醒”板块中，选择“管理”按钮。

3) 选择“添加新提醒”按钮，在表格中新增一行。

4) 设置“结算货币”（要监测的币种）和“充值金额”（余额低于此阈值时将触发提醒）。

5) 选择“保存”按钮以确认，或选择“取消”以放弃更改。

提醒将显示在表格中，当该币种的可用余额低于阈值时，您将收到通知。

低余额提醒表格中的其他操作：

• 选中行中的复选框，可批量配置或删除多条提醒。
• 选择行中的垃圾桶图标，可删除该条提醒。

您也可以通过左侧菜单查看整个组织的低余额提醒，选择“设置”，然后在“产品”下选择“企业账户”。

此板块适用于无界现金账户。

六、配置汇率提醒

无界现金账户的“账户配置”选项卡中提供“汇率提醒”板块。当指定货币对的汇率达到您设置的目标值时，汇率提醒会通知您。

该板块以表格形式显示当前已配置的汇率提醒：

1. 新建汇率提醒

如需新建汇率提醒：

1) 按照上文“访问账户配置”中的第 1 至第 3 步操作，选择无界现金账户。

2) 在“汇率提醒”卡片中，选择“新建汇率提醒”按钮。

3) 从下拉菜单中选择“卖出币种”和“买入币种”。

4) 如有需要，选择两个下拉菜单之间的切换图标，以反转货币对的方向。

5) 在目标汇率字段中，输入您希望收到通知时的汇率，当汇率达到或超过该值时，您将收到通知。

6) 选择“创建”按钮以保存提醒。

新提醒将显示在“汇率提醒”表格中。

2. 编辑或删除汇率提醒

汇率提醒表格的每一行都有一个“...”按钮，选择该按钮即可编辑、重新启用或删除。

3. 通知偏好设置

汇率提醒通知会根据您的个人资料设置发送，选择“汇率提醒”板块说明中的“用户设定”链接，即可管理通知的发送方式。

此板块适用于无界现金账户。