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美国企业的KYC材料准备

本文详细介绍了在美国注册的企业开设Airwallex账户所需的文件。

验证，即KYC或“了解您的客户”，是监管机构要求为企业和个人提供金融服务的过程。它涉及审查和维护使用我们金融服务的各方的信息。

以下是针对在美国注册的企业，开设Airwallex账户所需文件的详细信息。

商业文件

  • 税号支持文件
  • 企业成立证书或注册证明
  • 受益所有权证明
  • 支持性商业文件

个人信息

  • 官方政府签发的附有照片的身份证件
  • 居住地址

商业文件

税号/EIN（联邦税识别号码）

请提供您的联邦税识别号码（EIN）信函副本或在国税局（IRS）网站上显示与申请Airwallex账户的企业完全匹配的EIN编号的截图。如果由于最近更名而导致名称不匹配，请提供更名的官方文件。

*独资企业
独资企业如果已注册，可以提供联邦税识别号码（EIN）。如果未注册，请提供您的社会安全号码 (SSN) 作为税号。


EIN信函示例
Sample_EIN_Letter.png

 

企业成立证书或注册证明

根据您所在的州，可能需要提供您向州政府提交的企业成立文件副本。如果您的企业是有限责任公司，所需文件为成立证书（或组织章程）。如果您的企业是一家股份有限公司，则该文件称为注册证明（或公司章程）。

请注意，章程和运营协议文件并不足够证明，因为这些是内部指导文件，不会提交给州政府。

请确保企业成立文件的副本必须与在Airwallex开设账户的企业名称相匹配。如果备案后有更名的情况，请确保提供更名的官方文件。

*独资企业无需提交此文件

有限责任公司的成立证书示例
Cert of Formation Sample for LLC.png
公司的注册证书示例


Certificate of Incorporation Sample for Corporation.png

 

您可以通过联系业务所在的州获得成立文件的副本。以下是一些常见的州网站：
CA：加利福尼亚州州务卿

NY：纽约州州务卿

FL：佛罗里达州州务卿

DE：特拉华州公司事务处

CO：科罗拉多州州务卿

WY：怀俄明州州务卿

PA：宾夕法尼亚州国务院

受益所有权证明

如果我们无法确定企业的所有权结构，我们可能会要求受益所有权的详细说明。请向我们提供符合以下要求的完整股权结构或所有权图表：

  • 请提供最终受益所有者（任何持有企业25%或更多所有权份额的个人）的全名，出生日期，国籍和所有权百分比
  • 如果没有个人持有企业25%或更多的所有权份额，请在股权结构中声明
  • 请提供每个中间持股实体的注册国家和持股百分比
  • 证明应在印有公司抬头的信纸上上，由董事签署，签署日期需在6个月内

下载受益所有权证明的示例。

*独资企业无需提交此文件

额外支持文件和信息

公司网站

请提供贵公司的网站。如果您没有网站，我们可能会要求您提供相关证明文件。

新业务支持文件

如果您的业务刚刚起步，我们理解提供支持文件可能有困难。但是，请查看以下列表，看看是否有一些文件可以提供。

此外，如果您认为有任何文件可能有助于验证您的业务，但不在以下列表中，请随时提供。

  • 过去90天内对客户开立的发票，以及过去90天内从供应商收到的发票
  • 投资者演示文稿或其他准备好的详细说明您商业模式的文件
  • 实物库存照片
  • 销售合同
  • 显示业务运营的银行对账单
  • 商业保险证明
  • 以企业名义开具的水电费账单（不适用于独资企业）

额外支持文件

外国企业和/或主要在美国以外经营的企业可能需要提供的额外支持文件：

  • 最近的美国银行对账单（例如美国银行，大通银行），不包括美国数字银行对账单（例如Mercury）
  • 您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同
  • 与美国客户的发票
  • 在美员工证明
  • 共享办公室的服务租赁合同

请确保所有图片清晰可读。文件大小不得超过10MB，格式限制为PDF、Word、JPG、JPEG、PNG、BMP。

金融机构注册问卷

如果Airwallex账户将处理您的潜在客户的资金，请完成以下问卷并提供所有要求的支持文件

点击此处下载金融机构问卷

平台注册问卷

如果您经营平台业务，请完成以下问卷以满足我们的内部合规要求

点击此处下载市场平台问卷 

直播问卷

如果您经营直播业务，请完成以下问卷以满足我们的内部合规要求

点击此处下载直播问卷

薪资问卷

如果您经营薪资业务，请完成以下问卷以满足我们的内部合规要求

点击此处下载薪资问卷

个人信息

个人身份证明

对于以下个人，请提供社会保障号码（SSN）（如果他们是美国公民）。否则，请上传他们的政府签发的附有照片的身份证件，例如护照，身份证或驾驶执照（如适用）的图片。

  • 授权人：注册账户并有权代表公司行事的个人
  • 控制人：控制，管理或指导企业负有重大责任的人（通常是首席执行官，高级执行官或等同职位人员）
  • 最终受益人：任何直接或间接拥有或控制企业25%或更多股权的个人，包括通过信托或不记名股权持有

这些个人还需要提供以下信息：

  • 居住地址
  • 出生日期
  • 职位
  • 身份证件副本（适用于美国某些州及非美国个人）

独资企业

以下信息适用于独资企业

商业文件

证明您业务开始日期的支持文件。以下任何一种都可以：

  • 来自eBay/Amazon/Etsy的文件、截图或电子邮件，显示成立日期或首次销售日期
  • 来自Fiverr/Upwork的文件，显示注册日期
  • 其他：首次销售的发票或合同

注意：如果您有任何其他可以帮助证明您的业务开始日期的文件，请随时一并提供。

  • 税务识别号/联邦税识别号码/社会安全号码
    • 如果您的企业没有颁发联邦税识别号码（EIN），请提供您的社会安全号码（SSN）

个人身份证明

所有独资企业都需要提供社会安全号码（SSN）。在某些州经营的独资企业可能还需要提供政府签发的附有照片的身份证件，例如护照，身份证或驾驶执照（如适用）的图片。

注册账户的独资企业还需要提供以下信息：

  • 居住地址
  • 出生日期
  • 职位
  • 身份证件副本（适用于美国某些州）