美国企业验证

本文详细介绍了在美国注册的企业开设Airwallex账户所需的文件。

验证,即KYC或“了解您的客户”,是监管机构要求为企业和个人提供金融服务的过程。它涉及审查和维护使用我们金融服务的各方的信息。

商业文件

  • 税号支持文件
  • 企业成立证书或注册证明
  • 受益所有权证明

个人信息

  • 官方政府签发的附有照片的身份证件

额外支持文件

通常,只有外国企业和/或主要在美国以外经营的企业需要提供额外支持文件:

  • 最近的美国银行对账单(例如美国银行,大通银行),不包括美国数字银行对账单(例如Mercury
  • 您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同
  • 与美国客户的发票
  • 在美员工证明
  • 与共享办公室的服务租赁合同

请确保所有图片清晰可读。文件大小不得超过10MB,格式限制为PDF、Word、JPG、JPEG、PNG、BMP。

金融机构注册问卷

如果Airwallex账户将处理您的潜在客户的资金,请完成以下问卷并提供所有要求的支持文件

点击此处下载金融机构问卷

平台注册问卷

如果您经营平台业务,请完成以下问卷以满足我们的内部合规要求

点击此处下载市场平台问卷 

直播问卷

如果您经营直播业务,请完成以下问卷以满足我们的内部合规要求

点击此处下载直播问卷

 

商业文件

税号

请提供您的联邦税识别号码(EIN)信函副本或在国税局(IRS)网站上显示与申请Airwallex账户的企业完全匹配的EIN编号的截图。如果由于最近更名而导致名称不匹配,请提供更名的官方文件。
 
EIN信函示例
Sample_EIN_Letter.png
EIN编号截图示例
Sample_EIN_Screenshot.png

企业成立证书或注册证明

请提供您向州政府提交的企业成立文件副本。如果您的企业是有限责任公司,所需文件为成立证书(或组织章程)。如果您的企业是一家公司,则该文件称为注册证明(或公司章程)。

请注意,章程和运营协议文件并不足够证明,因为这些是内部指导文件,不会提交给州政府。

请确保企业成立文件的副本必须与在Airwallex开设账户的企业名称相匹配。如果备案后有更名的情况,请确保提供更名的官方文件。

有限责任公司的成立证书示例
Cert of Formation Sample for LLC.png
公司的注册证书示例


Certificate of Incorporation Sample for Corporation.png

 

您可以通过联系业务所在的州获得成立文件的副本。以下是一些常见的州网站:
CA:加利福尼亚州州务卿

NY:纽约州州务卿

FL:佛罗里达州州务卿

DE:特拉华州公司事务处

CO:科罗拉多州州务卿

WY:怀俄明州州务卿

受益所有权证明

如果我们无法确定企业的所有权结构,我们可能会要求受益所有权的详细说明。请向我们提供符合以下要求的完整股权结构或所有权图表:

  • 请提供最终受益所有者(任何持有企业25%或更多所有权份额的个人)的全名,出生日期,国籍和所有权百分比
  • 如果没有个人持有企业25%或更多的所有权份额,请在股权结构中声明
  • 请提供每个中间持股实体的注册国家和持股百分比
  • 证明应在印有公司抬头的信纸上上,由董事签署,签署日期需在6个月内

下载受益所有权证明的示例。

 

个人信息

个人身份证

对于以下每个人,请提供社会保障号码(SSN)(如果他们是美国公民)。否则,请上传他们的政府签发的附有照片的身份证件,例如护照,身份证或驾驶执照(如适用)的图片。

  • 授权人:注册账户的个人
  • 控制人:控制,管理或指导企业负有重大责任的人(通常是首席执行官,高级执行官或等同职位人员)
  • 最终受益人:任何直接或间接拥有或控制企业25%或更多股权的个人,包括通过信托或不记名股权持有

额外支持文件

如果您的业务是外国业务和/或主要在美国以外经营,需要提供2-3份以下文件证明美国业务:

  • 美国银行账单
  • 您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同
  • 与美国客户的发票
  • 在美员工证明
  • 与共享办公室的服务租赁合同

美国银行对账单

请提供最近的美国银行对账单副本(例如美国银行,大通银行)。不包括美国数字银行对账单(例如Mercury)

您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同

请提供您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同副本(例如,物流提供商,承包制造商)

在美员工证明

请提供在美国的员工证明(例如,全职员工合同)

与共享办公室的服务租赁合同

请提供与美国共享办公室的服务租赁证据

新业务支持文件

如果您的业务刚刚起步,我们理解提供支持文件可能有困难。但是,请查看以下列表,看看是否有一些文件可以提供。

此外,如果您认为有任何文件可能有助于验证您的业务,但不在以下列表中,请随时提供。

  • 销售合同
  • 显示业务运营的银行对账单
  • 销售或采购发票副本
  • 供应商的形式发票
  • 商业保险证明
  • 软件订阅的收据,例如AWS或Xero
  • 拥有网站所有权的证明
  • 在线上平台(PayPal,亚马逊)注册的证明
  • 以企业名义开具的水电费账单(不适用于独资经营者),或
  • 专业组织的成员或资格,或专业服务注册和行业协会的成员