加拿大企业的KYC材料准备

本文概述了Airwallex可能需要的文件,以验证在加拿大注册的企业。

验证,即KYC或“了解您的客户”,是监管机构要求为企业和个人提供金融服务的过程。它涉及审查和维护使用我们金融服务的各方信息。

以下是注册在加拿大的企业开设Airwallex账户所需要提供的文件详情。

商业文件

  • 公司注册证书
  • 包括实际所有权在内的股权结构
  • 支持性商业文件

个人信息

  • 官方政府签发的照片证件
  • 住宅地址

商业文件

企业成立证书或注册证明

请提供您向州政府提交的企业成立文件副本。如果您的企业是有限责任公司,所需文件为公司成立证书(或组织章程)。如果您的企业是一家股份有限公司,则该文件称为公司注册证明(或公司章程)。

请注意,章程和运营协议文件并不足够证明,因为这些是内部指导文件,不会提交给州政府。

请确保企业成立文件的副本必须与在Airwallex开设账户的企业名称相匹配。如果备案后有更名的情况,请确保提供更名的官方文件。

受益所有权证明

如果我们无法确定企业的所有权结构,我们可能会要求受益所有权的详细说明。请向我们提供符合以下要求的完整股权结构或所有权图表:

  • 请提供最终受益所有者(任何持有企业25%或更多所有权份额的个人)的全名,出生日期,国籍和所有权百分比
  • 如果没有个人持有企业25%或更多的所有权份额,请在股权结构中声明
  • 请提供每个中间持股实体的注册国家和持股百分比
  • 证明应在印有公司抬头的信纸上上,由董事签署,签署日期需在6个月内

下载受益所有权证明的示例。

额外支持文件

外国企业和/或主要在美国以外经营的企业可能需要提供的额外支持文件:

  • 最近的美国银行对账单(例如美国银行,大通银行),不包括美国数字银行对账单(例如Mercury)
  • 您的美国主体与已建立的第三方美国企业之间的合同
  • 与美国客户的发票
  • 在美员工证明
  • 共享办公室的服务租赁合同

请确保所有图片清晰可读。文件大小不得超过10MB,格式限制为PDF、Word、JPG、JPEG、PNG、BMP。

新业务支持文件

如果您的业务刚刚起步,我们理解提供支持文件可能有困难。但是,请查看以下列表,看看是否有一些文件可以提供。

此外,如果您认为有任何文件可能有助于验证您的业务,但不在以下列表中,请随时提供。

  • 销售合同
  • 显示业务运营的银行对账单
  • 销售或采购发票副本
  • 供应商的形式发票
  • 商业保险证明
  • 软件订阅的收据,例如AWS或Xero
  • 拥有网站所有权的证明
  • 在线上平台(PayPal,亚马逊)注册的证明
  • 以企业名义开具的水电费账单(不适用于独资企业),或
  • 专业组织的成员或资格,或专业服务注册和行业协会的成员

金融机构注册问卷

如果Airwallex账户将处理您的潜在客户的资金,请填写以下问卷并提供所有要求的支持文件

点击此处下载金融机构问卷

平台注册问卷

如果您经营平台业务,请填写以下问卷以满足我们的内部合规要求

点击此处下载平台问卷

直播问卷

如果您经营直播业务,请填写以下问卷以满足我们的内部合规要求

点击此处下载直播问卷

薪资问卷

如果您经营薪资业务,请完成以下问卷以满足我们的内部合规要求

点击此处下载薪资问卷

个人信息

个人身份证明

对于以下个人,请提供政府签发的附有照片的身份证件,例如护照,身份证或驾驶执照(如适用)的图片。

  • 授权人:注册账户并有权代表公司行事的个人
  • 最终受益人:任何直接或间接拥有或控制企业25%或更多股权的个人,包括通过信托或不记名股权持有

这些个人还需要提供以下信息:

  • 居住地址
  • 出生日期
  • 职位

请提供以下个人的姓名和住址。

  • 董事:被任命或选举为管理或监督公司事务的董事会成员的人士。这包括执行董事和非执行董事。

独资企业

以下信息适用于独资企业

商业文件

证明您业务开始日期的支持文件。以下任何一种都可以:

  • 来自eBay/Amazon/Etsy的文件、截图或电子邮件,显示成立日期或首次销售日期
  • 来自Fiverr/Upwork的文件,显示注册日期
  • 其他:首次销售的发票或合同

注意:如果您有任何其他可以帮助证明您的业务开始日期的文件,请随时一并提供。

个人身份证明

独资企业需要提供政府签发的附有照片的身份证件,例如护照,身份证或驾驶执照(如适用)的图片。

注册账户的独资企业还需要提供以下信息:

  • 居住地址
  • 出生日期
  • 职位