本文详细介绍了如果您的企业在澳大利亚或者新西兰注册，需要哪些文件才能在Airwallex开立账户。
验证，也称为KYC或“了解您的客户”，是金融服务提供商和监管机构要求的流程，其中包括审查和维护使用我们金融服务的各方信息。
整个验证过程可分为两个主要部分：企业验证和人员验证。
企业验证
企业验证是指识别并了解拟成为 Airwallex 客户的企业实体的相关信息。
在澳大利亚，我们要求企业实体拥有有效且当前状态正常的 ABN（澳大利亚商业号码）；在新西兰，则要求企业拥有有效且当前状态正常的 NZBN（新西兰商业号码）。ABN 或 NZBN 将用于识别企业实体。
对于某些类型的企业实体，我们可能需要额外的文件来进行验证和了解，该类文件包括但不限于：
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公司 — 股权结构文件（适用于存在中间境外股权持有的情况下）
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合伙企业 — 合伙协议
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信托 — 信托契约
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其他类型的法人实体 — 也需提供相关文件，例如公司注册文件等
除此之外，我们还需要了解企业的经营活动性质 — 包括收集足够的相关证明材料。根据您的业务类型，可能包括但不限于以下文件：
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企业官网或其他面向客户的业务证明材料
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银行对账单
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经审计的财务报表或纳税申报表
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供应商和/或客户的发票（或销售合同）
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详细的商业计划书（适用于新成立的企业）
关联人员验证
作为企业验证流程的一部分，我们还需要对与企业相关的关键人员进行身份验证。这包括：
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申请人/授权账户持有人 — 通常指的是被授权代表企业行事的人（PPTA）
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企业的最终受益人— 指最终控制该企业实体的个人。根据企业类型的不同，最终受益人可能担任不同职位，但通常包括主要股东、合伙人、受托人以及其他类型的企业所有者或关键控制人。
此次验证将包括：
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个人身份验证（需要提供身份证明文件）
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对于被授权代表企业行事的人（PPTA），需要提供企业授权其代表企业行动的证明（PPTA 授权信）
其他额外要求
我们可能还会有其他的要求或需要您提交的文件。这些要求将符合 Airwallex 的客户身份识别程序，且可能根据企业类型、业务性质/行业以及其他可能影响我们风险评估的因素而有所不同。
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其他形式的身份证明文件
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财富来源或资金来源证明
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行业内所需的许可证/合规证明
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企业的反洗钱政策及相关程序文件
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关于您计划如何使用 Airwallex 平台的更多细节或相关文件
所需文件示例及可用表格
下面我们提供了有关您在 KYC 流程中可能需要提交的文件类型的更多具体详细信息，其中包括：
个人信息
最终受益人（UBO）
最终受益人（UBO）是指通过信托或者不记名股票，直接或间接拥有或控制公司超过25%股权的人。
个人身份证件
请提供政府颁发的有效且含照片的身份证件，例如驾驶证或护照。
符合要求的身份证件示例如下：
- 护照 - 所有国家
- 驾驶证 - 澳大利亚和新西兰样本（如果卡号在驾驶证背面，则需提供正反两面）
请注意，如果提供的身份证明文件不是澳大利亚或新西兰的身份证件，我们将要求申请人进行活体验证，或者按照发证国家的法律法规对身份证件进行公证或认证。
授权信
请提供由最终受益人或董事签署的授权信，说明您有权代表公司开立并操作该账户。
如果您的企业在多个国家/地区注册了多个法律实体，并希望一次性办理所有实体的开户手续，您可以使用此《全球授权信模板》，而无需为每个国家/地区分别使用不同的模板。
股权架构
如果贵公司的股权结构中存在外国股东（包括外国中间持股），或者我们无法确定贵公司的所有权结构，请填写以下声明表格并提供表格中要求的信息。
SMO声明表
如果没有单个个人持有超过25%的公司股权，请填写以下声明表并提供表内提到的文件。
NFP声明表
如果您注册的实体是非营利组织(NFP)/慈善机构，请下载以下表格并提供必要的声明。
个人财富来源声明
如我们要求，请下载以下表格，向我们提供您的个人财富来源声明。
金融机构注册问卷
如果您在金融服务行业内运营，请填写以下问卷，以满足我们的内部合规要求。
投资注册问卷
如果Airwallex账户是用于从事投资活动的公司，请填写以下问卷并提供所有要求的支持文件。
如果Airwallex账户是用于从事投资活动的信托/家庭信托，请填写以下问卷并提供所有要求的支持文件。
直播业务问卷
如果您经营直播业务，请填写以下问卷以满足我们内部合规要求。
线上平台业务问卷
如果您经营平台业务，请填写以下问卷以满足我们内部合规要求。